Já pensou como seria administrar uma empresa antes dos computadores se tornarem acessíveis? Hoje, para manter o controle financeiro em dia, você pode baixar uma planilha com um modelo de fluxo de caixa, deixando tudo muito mais organizado do que se tivesse de anotar as entradas e saídas no caderninho.
É difícil imaginar como era o dia de um gestor sem esse tipo de facilidade. Mas, ao mesmo tempo em que a informatização da gestão financeira hoje toma menos tempo, a concorrência é maior. Portanto, uma administração eficiente é muito mais importante do que em outros tempos.
É difícil imaginar como era o dia de um gestor sem esse tipo de facilidade. Mas, ao mesmo tempo em que a informatização da gestão financeira hoje toma menos tempo, a concorrência é maior. Portanto, uma administração eficiente é muito mais importante do que em outros tempos.
O que é fluxo de caixa
O fluxo de caixa é uma ferramenta na qual o administrador planeja e controla a entrada e saída de capital da sua empresa. Não se trata de um mero controle do saldo bancário, porque o fluxo de caixa inclui a projeção (de vendas e contas a pagar e receber) para os meses seguintes.
A partir disso, é possível antecipar a necessidade futura de capital de giro, ou então identificar a melhor época para fazer um investimento que é planejado há tempos. Geralmente, projeta-se o fluxo de caixa para, pelo menos, três meses no futuro, mas o ideal é que a previsão contemple o ciclo financeiro da empresa.
Por que eu preciso de uma planilha de controle de caixa?
Uma planilha de controle de caixa ajuda o empreendedor a ter o controle não só do quanto de dinheiro ele tem, mas de quando este dinheiro entra e sai de sua empresa. O uso diário de uma planilha de controle de caixa oferece aos gestores uma previsibilidade maior sobre as finanças da empresa.
Com as finanças organizadas, fica mais simples de programar o pagamento dos funcionários, das contas fixas e também de investimentos mais precisos para o ambiente organizacional, como cadeiras, mesas e ar condicionado.
Se a sua empresa ainda não usa uma planilha, fique tranquilo, pois nunca é tarde para começar. A ContaAzul disponibilizou dois modelos para você. Confira abaixo!
Planilha de fluxo de caixa diário
E a planilha de acompanhamento do fluxo de caixa, com qual periodicidade deve ser atualizada? Muitas empresas atualizam essa ferramenta apenas no final do mês, ou então uma vez por semana, mas a recomendação é que você faça esse controle diariamente, a não ser que a sua empresa não tenha um volume considerável de movimentações diárias.
No acompanhamento diário do fluxo de caixa, devem ser registradas todas as movimentações, o que é fundamental para ter um controle real da situação econômica da empresa. Isso pode fazer a diferença na hora de planejar as próximas semanas.
Faça o download, abaixo, do modelo de fluxo de caixa diário disponibilizado pela ContaAzul aqui:
Leia mais aqui.
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Fonte: http://goo.gl/Lh6zpZ
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